Die Anti-Money Laundering (AML) im VOX Casino

Als legal operierendes Unternehmen hält sich das VOX Casino an eine AML und eine CFT Bestimmung. Mit diesen Sicherheitsmaßnahmen soll verhindert werden, dass die Spielhalle für Geldwäsche oder die Finanzierung von terroristischen Organisationen ausgenutzt werden kann. Das VOX Casino hat sich verpflichtet, sich an diese legalen Bestimmungen zu halten, um die Glücksspiellizenz aus Curacao zu erhalten.

Legale Grundlagen und Prinzipien

Geldwäsche zu verhindern sowie der Finanzierung von terroristischen Organisationen entgegenzuwirken ist für Online Casinos verpflichtend, wenn sie legal operieren wollen. Die Regulierungsbehörde in Curacao sichert zu, dass alle Betreiber, die eine entsprechende Lizenz vorweisen können, diesen Standards entsprechen. Darüber hinaus gibt es internationale Standards, die verhindern, dass Online Casinos operieren können, die keine AML und CFT Bestimmungen haben. Dabei ist die wichtigste Grundlage der sogenannte Risk-Based Approach (RBA). Transaktionen und Konten werden anhand des Risikos bewertet, dass sie in betrügerische Vorgänge verwickelt sind. Dabei werden vor allem die Transaktionen überwacht und darauf geachtet, wie groß die Beträge sind und dass Auszahlungen auf das gleiche Konto getätigt werden, mit dem Einzahlungen durchgeführt wurden. Wichtig ist auch der Money Laundering Reporting Officer (MLRO), eine Person, die dafür zuständig ist, die AML Maßnahmen des Unternehmens zu überwachen, zu kontrollieren und Verstöße zu melden.

Spieleridentifikation – Der Know Your Customer (KYC) Prozess

Für ein Online Casino ist es entscheidend, dass es seine Kunden identifizieren kann. Dies hat mehrere Gründe und ist verpflichtend – so wird zum Beispiel verhindert, dass Minderjährige ein Konto erstellen können oder sich Personen in fremde Konten einloggen. Meist wird dies erforderlich, wenn man seine erste Auszahlung tätigen will, doch es kann auch andere Anlässe geben. So gibt es bestimmte Grenzwerte, an denen eine Identitätsprüfung durchgeführt werden kann, wenn man sie in seinen Transaktionen erreicht. Der Prozess, sich in einem Online Casino zu verifizieren, ist recht routineartig und daher einfach auszuführen. Wir gehen hier detaillierter auf die einzelnen Schritte ein.

Wie man die KYC Verifikation abschließt

Wie man sehen kann, braucht es nur wenige Schritte, um die Verifikation abzuschließen. Dabei sollte man allerdings immer warten, bis man dazu aufgefordert wird, Dokumente einzureichen.

1. Mit akkuraten persönlichen Daten registrieren
2. Dokumente einreichen, wenn sie angefordert werden
3. Rückmeldung abwarten
4. Bestätigung erhalten

Anschließend sollte man darauf achten, dass man alle Bestimmungen erfüllt, die dafür gelten. Wenn man beispielsweise aufgefordert wird, ein Ausweisdokument hochzuladen, sollte man darauf achten, dass es gültig ist.

Notwendige Dokumente für die Verifikation

Um sich zu identifizieren, können ganz unterschiedliche Dokumente eingefordert werden. Dabei ist auch zu beachten, dass eine KYC Verifikation durchgeführt werden kann, um unterschiedliche Daten zu überprüfen – so wird zum Beispiel unterschieden, ob nur die Zahlungsmethode, die Adresse oder die Identität selbst verifiziert werden soll.

Für die unterschiedlichen Arten von Dokumenten gibt es unterschiedliche Auflagen. So müssen Dokumente, die für die Verifikation der Zahlungsmethode eingereicht werden, nicht älter als drei Monate sein oder Bilder müssen alle Ränder eines Dokuments zeigen. Wenn man sich genauer mit der KYC Policy auseinandersetzen will, sollte man sich die weiterführenden Informationen dazu anschauen. So kann man sich bereits im Voraus informieren und auf jede Form von Verifikation gefasst sein. Als neuer Spieler ist es besonders empfehlenswert, sich mit der KYC Policy auseinanderzusetzen, da man damit in Kontakt treten wird, wenn man versucht eine Auszahlung durchzuführen.

Enhanced Due-Diligence (EDD) für riskantere Szenarien

Unter bestimmten Umständen muss ein Casino der sogenannten Enhanced Due-Diligence nachkommen, also der erweiterten Sorgfaltspflicht. Das bedeutet, dass ein Konto weiterführend geprüft wird, um so vollständig auszuschließen, dass es in betrügerische Aktivitäten verwickelt ist. Es gibt verschiedene Gründe, warum eine solche, weitergehende Überprüfung anfallen kann, zum Beispiel wenn auf einem Konto große Transaktionen durchgeführt werden oder wenn die Person, der das Konto gehört, eine politische Figur ist, die daher eher für Bestechungen ein Ziel sein könnte. Eine Methode, mit der das Online Casino dieser besonderen Sorgfaltspflicht nachkommen kann, ist die Anforderung einer Source of Funds Dokumentation. Das bedeutet, dass der Kontoinhaber nachweisen muss, woher die finanziellen Mittel stammen, die man auf dem Konto einzahlt. Dies soll in erster Linie verhindern, dass Gelder aus kriminellen Quellen gewaschen werden, indem man sie in einem Online Casino einzahlt, um sie anschließend wieder auszahlen zu lassen, wobei man sie als Glücksspiel-Gewinne deklarieren kann.

Anhaltende Überwachung von Transaktionen

Das Vox Casino nutzt unterschiedliche Methoden, um gegen Geldwäsche und betrügerische Aktivitäten vorzugehen. Dazu gehört die Überwachung von Transaktionen, was sowohl automatisiert erfolgt, als auch stichprobenartig durch Mitarbeiter. Natürlich werden auch moderne Sicherheitssysteme verwendet, so zum Beispiel das FS AntiFraud Tool. Damit sollen betrügerische Aktivitäten entdeckt werden, sobald sie geschehen, statt erst in einer nachträglichen Prüfung. Gerade größere Transaktionen oder besonders häufige Transaktionen können verdächtig wirken. Außerdem ist es wichtig zu gewährleisten, dass sich die Zahlungsmethode nicht allzu oft ändert – es ist natürlich legitim, wenn man nach einer Weile in einem Online Casino seine Zahlungsmethode anpasst, doch wenn dies zu häufig geschieht, entsteht schnell der Eindruck, dass es sich dabei um Geldwäsche handelt.

Zu beachten ist, dass diese Art der Überwachung kaum einen Eingriff in die Privatsphäre der Spieler darstellt. Zwar werden die Transaktionen überwacht, doch geschieht dies in einer anonymisierten Form, so dass kein Bezug zu dem Individuum hergestellt wird, ehe ein Verdachtsfall vorliegt. Außerdem kommen menschliche Mitarbeiter in erster Linie zum Einsatz, wenn die automatischen Sicherheitsmaßnahmen Alarm geschlagen haben. Man muss also nicht davon ausgehen, dass jede Transaktionen von einem Mitarbeiter überwacht und analysiert wird, sondern vielmehr, dass automatische Prozesse durch menschliche Arbeit kontrolliert werden.

Verdächtiges Verhalten identifizieren und weiterleiten

Es gibt unterschiedliche Verhaltensweisen, die dafür sorgen können, dass ein Konto als riskant markiert wird, woraufhin dieses unter Umständen der Glücksspielbehörde gemeldet wird. Einige Beispiele haben wir hier aufgeführt:

• Kein Spielen auf dem Account
• Weigerung eine Verifikation gemäß KYC durchzuführen
• Hohe Transaktionen
• Häufige Transaktionen in kurzer Zeit

Das Vox Casino hat eine legale Verpflichtung, dieses Verhalten an die zuständigen Behörden zu melden. So kann es sein, dass ein Konto zeitweise oder sogar permanent gesperrt wird. Um dies zu verhindern, sollte man sich auf jeden Fall an die KYC Verifikation halten und diese durchführen, wenn Ausweisdokumente angefordert werden.

Interne Kontrollen

Natürlich gibt es interne Kontrollen, die dafür sorgen, dass die verschiedenen Sicherheitsmaßnahmen korrekt eingehalten werden. Dazu gehört nicht zuletzt das gründliche Training der Mitarbeiter. Diese werden dazu ausgebildet, verdächtiges Verhalten zu bemerken und weiterzuleiten, damit es an dieser Stelle zu keinen Fehlern kommen kann. Darüber hinaus werden MLROs regelmäßig geprüft und wiederholt getestet, um ihre Unbefangenheit und Eignung sicherzustellen. Die erhobenen Daten müssen natürlich auch mit besonderer Sorgfalt behandelt werden. Dank der MD5 Verschlüsselung können Daten sicher gespeichert werden. Schon bei der Datenübermittlung wird auf moderne Verschlüsselungsprotokolle gesetzt, mit denen Daten Ende zu Ende verschlüsselt werden. So können die übermittelten Daten nicht ausgelesen werden, selbst wenn es jemandem gelingen sollte, diese abzufangen.

Pflichten von Spielern und verbotene Handlungen

Auch als Spieler muss man sich natürlich an gewisse Auflagen halten, wenn man legal in einem Online Casino spielen will. Einige der wichtigsten Punkte haben wir hier aufgeführt. Diese sollte man beachten, wenn man Konsequenzen aus dem Weg gehen will:

• Korrekte Informationen angeben
• Eigene Zahlungsmethoden verwenden
• Sorgfältig Dokumente prüfen, die der Verifikation dienen sollen

Wenn man falsche Angaben macht oder versucht, eine Zahlungsmethode zu verwenden, die nicht auf das eigene Konto gutgeschrieben ist, kann es zu ernsthaften Konsequenzen kommen. Zunächst kann es sein, dass ein Account temporär gesperrt wird, bis die Identitätsüberprüfung abgeschlossen werden kann. Ist dies nicht möglich oder fallen dabei Unstimmigkeiten auf, kann es sein, dass ein Konto permanent blockiert wird. Auch eine Weitergabe dieser Daten an offizielle Behörden ist möglich. So kann es passieren, dass man rechtliche Konsequenzen davonträgt, wenn man als Spieler nicht auf die Bestimmungen achtet.

Updates in den Bestimmungen und wie man uns kontaktiert

Es kann immer wieder vorkommen, dass Bestimmungen geändert werden, was natürlich auch dafür sorgt, dass diese im Vox Casino angepasst werden müssen. Dementsprechend lohnt es sich, wenn man ab und zu in die Bestimmungen schaut und überprüft, ob es dabei irgendwelche Änderungen gegeben hat. Auf dem neuesten Stand zu bleiben ist gerade bei den Bestimmungen wichtig, die im Online Casino gelten. Dadurch kann erheblich beeinflusst werden, wie man sich auf einer Seite verhalten muss, wenn man sich an alle Regeln halten will. Da man selbst dafür verantwortlich ist, sich über Regeländerungen zu informieren, sollte man also ein wachsames Auge auf die Updates haben und sich nicht scheuen, auch einmal in die Allgemeinen Geschäftsbedingungen hineinzulesen.

Natürlich kann man auch rund um die Uhr Fragen an den Support richten und sofort beantwortet bekommen. Dazu stehen sowohl eine E-Mail-Adresse als auch ein Live Chat zur Verfügung. Im Zweifelsfall kann man auch viele Probleme in den FAQ finden, wo diese bereits gelöst wurden. So sollten keine Fragen offenbleiben, selbst wenn es sich um ein ungewöhnliches Problem handeln sollte.